📈 Mix de valor D&B #17
Separando la señal del ruido.
Hola, aquí Jordi 👋. Como todos los meses te traigo el Mix de valor, una selección mensual de contenido financiero relevante. Porque el tiempo es dinero, mi misión es filtrarte la señal del ruido.
Empezamos esta entrega con una colaboración amistosa.
Hoy te recomiendo la newsletter de Invierte Joven.
Un compañero de sector y amigo, que envía una newsletter todos los domingos que te hacen pensar y reflexionar, algo que cada vez se hace menos hoy en día.
En ella, aprendes tanto de finanzas e inversión, como de hábitos y negocios. Es un mix de bastante valor 😉
Y ahora, se ha propuesto, aumentar la cultura financiera de todo el mundo.
¿Cómo?
Con un diccionario financiero que te regala si te suscribes a su newsletter.
También te da un par de Excels muy útiles.
🤡 El meme
(Humor financiero para rebajar tensiones)
Curioso cómo la política lo empaña todo.
La mayor parte de la economía no pueden controlarla los políticos. Al vivir en un mundo altamente globalizado, con que las expectativas del mercado chino varíen un poquito el IBEX se ve fuertemente afectado. Un efecto dominó.
Sin embargo cuando los vientos soplan a favor nuestros queridos gobernantes sacan pecho. “Todo va bien gracias a mí. Soy el puto amo y estoy cambiando la vida de millones de personas”.
Pero… si las cosas se tuercen la culpa siempre es del otro. “Fuera especuladores, no los necesitamos.”
¿Notáis el infantilismo y la falta de coherencia de nuestros queridos políticos?
Ríe y no llora. Por tu salud.
💬 Frase + Reflexión
(Una cita célebre con comentarios)
"A largo plazo, no es sólo la cantidad de dinero que ganes lo que determinará tu prosperidad futura. Es la cantidad de ese dinero que pongas a trabajar ahorrándolo e invirtiéndolo."
—Peter Lynch
Simple. La riqueza se puede resumir en una fórmula.
Prosperidad = (Ingresos - Gastos) x Inversión.
Primero. No es cuánto ganas, es cuánto consigues retener a final de mes. La diferencia entre lo que ingresas y lo que gastas. Puedes ganar 100.000€, pero si gastas 150.000€, estás jodido.
Segundo, es como lo inviertes. Hacer que esos excedentes se vayan multiplicando exponencialmente conforme pasa el tiempo.
Si consigues hacer ambos recurrentemente, serás imparable.
⬜ Valor ilustrado
(Lecciones visuales)
¿Quieres ser rico? ¿O al menos un poco menos pobre?
No hay atajos.
Necesitas poseer la propiedad de un negocio.
Esta radiografía de los españoles organizados según su percentil de riqueza nos muestra de lo que te hablo.
¿Ves una tendencia? La clase baja acumulada efectivo. La clase media (la inmensa mayoría) tienen su vivienda como su principal activo. Los ricos poseen negocios, viviendas para alquilar o acciones de empresas.
Capitalízate con activos y no con pasivos.
Y no necesitas construir la próxima Inditex. Con invertir en Bolsa ya estarás dando pasos importantes.
🔢 Fuentes seleccionadas de valor
(Filtrando la señal entre el ruido)
Los cuatro cuadrantes de Kiyosaki (Value School). Este mes hablo en el blog de de VS sobre la importancia de ir diversificando nuestros ingresos a la derecha del cuadrante del dinero. A la izquierda está el Empleado y el Autoempleado. A la derecha los Dueños de negocios y los Inversores. La libertad financiera se encuentra en este lugar. Si no sabes de qué va esto de los cuadrantes te recomiendo que leas el articulo completo. ¿En cuál estás tú?
En profundidad: Los tipos de interés (Financial District) I - II - III. Miquel Castenys publica una serie de artículos que nos ayudan a entender la relación de los tipos de interés en la inversión, en la economía, gestionando nuestro dinero e incluso las repercusiones en la sociedad al promover las desigualdades. Una delicia.
Cómo hacerse rico. 7 consejos de Naval Ravikant (Blog Dinero & Bolsa). Si quieres construir riqueza de forma sostenible tienes que leer estos principios. En los últimos 100 años han cambiado muchas cosas. Pero los principios para ganar dinero son los mismos. Son atemporales y seguirán siéndolo.
Rentabilidad de los Fondos de Pensiones en España. 2008-2023 de Pablo Fernández (IESE). Curioso lo mal que van las cosas a nivel bursátil en España. La rentabilidad media del IBEX 35 fue 5,34%, la del Eurostoxx 50 fue 8,09% y la del S&P fue 14%. Sólo 99 fondos de los 393 con 15 años de historia tuvieron una rentabilidad superior a la de los bonos del estado a 15 años, 57 a la del IBEX 35, y 1 a la del S&P500. Invierte indexadamente y olvídate.
¿Cómo de difícil es invertir? (The Lawyer Investor). Rafa Nadal dice que el talento, en el tenis, es toda capacidad que te ayude a ganar: ya sea facilidad para hacer winners, resistencia, fortaleza mental o capacidad de trabajo. Aplicado a la inversión, es cualquier habilidad que te ayude a generar alpha (rentabilidad superior al mercado). Una fantástica introducción al oficio de invertir.
🧵 Hilando fino
(Un hilo Twitero de alto valor añadido)
Si quieres invertir con el fin de recibir una renta pasiva, este hilo te interesa.
📚 La biblioteca financiera
(Glosario de lecturas imprescindibles)
Una lectura concisa y práctica sobre cómo identificar y evaluar empresas con sólidos fundamentos financieros a largo plazo. Añade las mejores empresas a tu carrito de la compra.
Dorsey, exanalista de Morningstar, destaca la importancia de comprender la calidad de los negocios y ofrece un enfoque claro para analizar factores clave, como la ventaja competitiva, la calidad de la gestión y la generación de flujo de efectivo.
Con ejemplos claros y accesibles, el libro proporciona herramientas para los inversores que buscan construir una cartera basada en compañías con fundamentos sólidos y perspectivas de crecimiento sostenible.
Hasta aquí la recopilación de valor de febrero. Gracias por emplear tu valioso tiempo en su lectura
¡Nos vemos el próximo mes con más valor!
Ahhh! casi se me pasa algo importante... Tengo una operación de hombro y estaré ausente algunas semanas (estar estaré pero con la movilidad de un Playmobil©). A la vuelta vendrán al podcast a divertirse Carlos Santiso (Portfolio Manager en Andbank) y Eloi Noya (exdirectivo de varios bancos catalanes y experto en el sector Fintech).
¿Te lo vas perder? Stay tunned! 🎙
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Fantástica recopilación como siempre. Muy agradecido por la inclusión!
Gracias por tu esfuerzo