Herramientas de Inteligencia Artificial para invertir

📈 Mix de valor D&B #45

Hola dinerobolser, aquí Jordi de vuelta a la carga👋. Y esto es el Mix de valor, una selección de contenido financiero relevante. Porque el tiempo es dinero, mi misión es filtrarte la señal del ruido.

Un micro resumen de lo que leerás hoy:

• Dos memes que me representan a mí y a muchos inversores estos días locos (risas garantizadas en momentos psicológicamente duros)

• Cómo utilizo la IA cuando invierto en acciones, algunas herramientas y prompts muy útiles. Lo he dividido en 👌🏻, ❓ y 🔧 (cuantos más colecciones, más éxito tendrás invirtiendo)

• Una idea de inversión top que el radar ha detectado

Quizás sea el Mix de valor más centrado en la inversión que haya escrito hasta la fecha.

Gózalo a cámara lenta.

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🤡 El meme

(Humor financiero para rebajar tensiones)

—Cariño, a cenar.

—Espera. Tengo 50 valores en mi radar que se han puesto a tiro de cubilete.

—Corazón, se va a enfriar la cena.

—Amor. Con lo que voy a sacar de estas inversiones no se volverá a enfriar la cena. Porque solo comeremos marisco.

Y el segundo.

Mirad la parte buena de las caídas de esta semana…

Las luces rojas estimulan el crecimiento capilar y el rejuvenecimiento de la piel

Aplica tu portfolio de esta semana directamente en tu cuero cabelludo y rostro.

Mañana lucirás la melena de Sansón y la piel radiante.

Consejillo del día.

👀El tema clave

(Herramientas de Inteligencia Artificial para invertir)

Antes de empezar quiero que te quede claro algo:

↪️ La IA es como un ejército de becarios que trabajan para ti. Te facilitan el trabajo burocrático, pero la última responsabilidad recae sobre ti.

No vale decir:

—Cariño, yo no tengo culpa de haber perdido todos los ahorros familiares. Por cierto, no solo de nuestros hijos, sino también de nuestros nietos y bisnietos. Fue culpa de ChatGPT quién me recomendó esta acción exótica diciéndome que iba a multiplicarse x100. Por eso vendí la casa y pedí otro préstamo para invertir. Empeñé los muebles de la abuela y las joyas de la Tía Jacinta.

Esto no vale.

Dicho esto te voy a dar un buen arsenal de herramientas dopadas tecnológicamente. Una gran ventaja competitiva como inversor.

Punto por punto.

1️⃣Ten claros los básicos de la inversión en acciones

Cuando invierto me siento como Indiana Jones.

Busco tesoros ocultos. Y casi todos los tesoros tienen las mismas características. Busco acumular los máximos 👌🏻 de cada uno de ellos.

👌🏻Crecimiento de las ventas (si es doble dígito más que mejor)

👌🏻Flujos de caja libre crecientes y consistentes

👌🏻Márgenes operativos (que la empresa sea rentable en el desarrollo de su actividad)

👌🏻Beneficios por acción crecientes y acciones en circulación decrecientes (idealmente que la empresa esté recomprando acciones)

👌🏻Grandes accionistas y dirección alineada con la generación de valor a largo plazo

👌🏻Deuda controlada y poco pasivo. Y si hay que pague fácilmente con la caja generada

👌🏻Dividendos crecientes y seguros

Y podría seguir…

Mi consejillo del día es que te hagas una checklist y que vayas tachando conforme analizas una acción.

Las herramientas de IA te ayudarán en ello.

2️⃣Crea una biblioteca de prompts

Normalmente cuando invertimos en una empresa tenemos los mismos interrogantes. Que se repiten una y otra vez.

¿Por qué no preguntárselos directamente a la IA?

La clave está en la calidad de las preguntas.

Estos son algunos ejemplos que he realizado recientemente.

❓¿Cuáles son las ventajas competitivas o moats de ASML? ¿Pueden ser replicados fácilmente por empresas chinas?

❓Analiza cómo está creciendo el sector de cloud en los últimos 10 años. Dime el crecimiento anualizado y las perspectivas a futuro.

❓¿Por qué la acción de Tesla ha caído en los últimos 6 meses? ¿Es una caída temporal o hay un indicio de que la acción se ha deteriorado?

❓¿Cuándo dinero está invirtiendo en R&D Amazon? ¿Puede traducirse esas inversiones en un incremento de las inversiones?

❓Hazme un análisis DAFO de Alphabet. ¿Puede la AI dejar su buscador web obsoleto? Amplía en esta debilidad.

❓Dime las 25 mayores empresas de ciberseguridad por capitalización bursátil.

❓Enumera las 10 empresas que más están creciendo su ratio flujo de caja/ventas del sector farmacéutico.

Aquí personalmente utilizo la IA para conseguir ideas, inspiración y ayudarme a respaldar empíricamente un pensamiento intuitivo.

ChatGPT o Perplexity me ayudan a acotar la búsqueda de tesoros. Algunas preguntas, dada su complejidad, únicamente podrás hacérselas a una IA de nicho inversión (como las dos que veremos a continuación).

3️⃣Ármate con un buen arsenal de herramientas de IA

Vale.

Ahora sabes lo que buscas en una empresa y tienes en la mirilla algunas de ellas. Es momento de someterlas a un buen examen con ayuda de la Inteligencia Artificial.

(Si no tienes empresas todavía analizadas, keep calm. Encontrarás gemas con muchos 👌🏻 dentro).

Estas son las dos que más me gustan.

• Investing Pro🔧. La que uso personalmente. Es la navaja suiza del pequeño inversor.

  • Te dirá si una acción está infravalorada o sobrevalorada rápidamente teniendo en cuenta modelos de valoración, señales alcistas y bajistas, así como su salud financiera.

  • ProPicks: carteras generadas con IA de diferentes geografías y que baten recurrentemente a índices.

  • WarrenAI. En fase beta, pero cuando salga lo va a petar. Es el ChatGPT de la inversión.

  • Pijadas varias. Como ver lo que están haciendo los grandes inversores, hacer gráficos a lo Picasso bursátil y un potente screener.

• FinChat🔧. Si Bloomberg Therminal estuviese basado en AI y tuviese un precio económico probablemente se llamaría FinChat. Aquí te voy a decir poco porque tengo pendiente su review. Descúbrela tú mismo.

Fin.

Si te has quedado con la miel en los labios te dejo el artículo completo de IA para invertir en acciones que publiqué en el blog. También te enriquecerá la lectura de las 10 cosas que deberías mirar de una acción.

PD1: Si quieres catar estas herramientas tienes un 15% de descuento por tiempo limitado. Utiliza estos links: InvestingPro + FinChat.

📡 Radar de inversiones

(Detector de inversiones interesantes)

Y hablando de buenas inversiones y tesoros. Lo último de la revista de Oportunidades en Bolsa te destila todo el proceso de análisis y te sirve un empresote en bandeja de plata.

Para los que son más vagos todavía.

Hablamos de…

• Una empresa que está revolucionando todo un sector de dinosaurios adaptándose a las necesidades de sus clientes. Aportando valor con tecnología

• Desde el año 2018 sus clientes han crecido a un ritmo anualizado del 58% y sus ingresos a un ritmo del 46% anualizado.

• Sus clientes se casan con la empresa y se vuelven ingresos recurrentes permaneciendo en la empresa ad infinitum.

Averíguala.

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Aquí acabamos este Mix de valor. Gracias por emplear tu valioso tiempo en su lectura.

¡Nos vemos la próxima semana con más valor!

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Ganan tres partes. Tú por acordarte de esa persona. Esa persona por recibir conocimiento práctico. Y finalmente, yo, al obtener más lectores y que este proyecto crezca.

Win-win-win. ✅✅✅

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