Hola, aquí Jordi 👋. Dos veces al mes te traigo el Mix de valor, una selección de contenido financiero relevante. Porque el tiempo es dinero, mi misión es filtrarte la señal del ruido.
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Si lees esta newsletter estoy seguro que inviertes dinero en Bolsa.
Eso espero.
Además me atrevo a decir que, con altísimas probabilidades, lo haces con algunos de los siguientes: fondos indexados, fondos de inversión, acciones de empresas cotizadas o si eres más loco: algo de Bitcoin.
Déjame que te diga algo.
Tener una exposición de al menos un 30% en capital privado tiene unas ventajas extra según JP Morgan. En concreto:
Un universo amplio de oportunidades. El 95% de las empresas no cotizan en Bolsa. Por lo que te estás perdiendo la mayor parte del pastel.
Menor volatilidad. Los mercados privados no están tan expuestos a los delirios esquizofrénicos de Mr. Market. Son tranquilitos.
Mayor rentabilidad. En los últimos años, los fondos de capital privado han superado consistentemente al principal índice de renta variable.
No digo que hagas un all-in. Pero como mínimo deberías considerar la propuesta de valor de Crescenta. Te permite invertir en Private Equity con mínimos accesibles.
Comprar hoy en día una casa, construirla y decorarla a nuestro antojo… tiene más de virtual que de real.
El meme de este mes va dedicado a ello. Auténtica genialidad.
Con humor, paciencia y ahorro duru llegará nuestro momento.
💬 Frase + Reflexión
(Una cita célebre con comentarios)
"Actuamos como si el confort y el lujo fueran los requisitos principales de la vida, cuando todo lo que necesitamos para ser felices es algo por lo que estar entusiasmados."
Albert Einstein
Pensamos que lo único que necesitamos para ser felices es más dinero.
Cuando seamos ricos podremos ir a una isla paradisiaca, bañarnos en calitas de agua cristalina, tomar el sol, beber mojitos ilimitados. Y vivir el fin de nuestros días comiendo perdices.
Pero la verdad es que esta visión es un cuento que te hará más infeliz que feliz a la larga.
Lo único que necesitamos es realizar actividades que nos mantengan enchufados, motivados, el afán de mejorar, crecer, desarrollarte íntegramente, dar lo mejor de ti, sentir que estás contribuyendo a un mundo mejor. Las vacaciones infinitas no existen.
📡 Radar de inversiones
(Detector de inversiones interesantes)
La última tesis de inversión de la revista Oportunidades en Bolsa es una auténtica joya value. Se trata de una empresa:
Con una estructura financiera excelente. Sin deuda y con cerca del 50% de la capitalización bursátil de la compañía en caja y equivalentes.
En un sector que está creciendo a doble dígito anualmente. To the cloud, nunca mejor dicho.
La mayor parte de sus ingresos son predecibles y recurrentes. Además de crecientes…
Una máquina generadora de caja. Con un CEO que ha demostrado solventemente sus capacidades.
PD: En 3 días cierran suscripciones y no podrás verla. Run!
⬜ Valor ilustrado
(Lecciones visuales)
Este es uno de los gráficos que más duelen.
En todas las Comunidades Autónomas de España trabajas como mínimo de enero a junio únicamente para pagar impuestos.
Con este gráfico puedes ver a partir de qué día ya no trabajas para Hacienda, sino para ti. Se conoce como el Día de la Liberación Fiscal.
Celebremos que de aquí a final de año lo que ganemos es nuestro.
🔢 Fuentes seleccionadas de valor
(Filtrando la señal entre el ruido)
Así analizo empresas con InvestingPro (review en vídeo). Te enseño esta genial plataforma que utilizo personalmente para invertir. Repasamos su propuesta con ideas de inversión, sus carteras de inversión generadas por Inteligencia Artificial. Vemos si Apple se encuentra actualmente sobrevalorada e infravalorada. Entre otras cosas más. Merece la pena.
Los 8 principios de mi filosofía de inversión (Antonio Blanca). Ahorrar mínimo un 20%, invertir indexadamente, comprar si baja más, nunca dejar de formarse, aislarse del ruido… Muy fan de estos estilos súpers-sencillos y súper-efectivos a largo plazo. Bogleheads a tope.
En la muerte de la socialdemocracia (Benito Arruñada). Europa tiene la productividad estancada, ha dejado de ser innovadora y cada vez pinta menos en la economía internacional. Unas reflexiones muy interesantes. El virus de la decadencia ya ha penetrado Occidente. ¿Conseguiremos salir?
Los primeros préstamos (Luis Torras). Una mirada histórica al nacimiento de los tipos de interés y los primeros préstamos. Desde la Antigua Mesopotomia, pasando por Roma. Siempre enriquece leer a Luis.
Si queremos conseguir la Areté o Virtud tenemos que pulir cuatro vertientes (Disciplina, Coraje, Sabiduría y Justicia). Mientras que para conseguir la serenidad tenemos que centrarnos en cuatro principios estoicos (Dicotomía de control, Libertad, Sencillez, Indiferencia). Solo cuando lo tengamos todo trabajado conseguiremos la Eudaimonia, la felicidad moderna.
Este libro mezcla muchos principios de filósofos estoicos entremezclándonos con la gestión del dinero y decisiones de inversión. Dos de los mundos que más me gustan, unidos. Un libro que nos recuerda lo más importante.
Hasta aquí la segunda recopilación de valor de julio. Gracias por emplear tu valioso tiempo en su lectura.
Recuerda que gracias a Crescenta puedes invertir como los mejores sin tener un patrimonio súper abultado.
¡Nos vemos el próximo mes con más valor!
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Disclaimer. Te recordamos que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras y que estas inversiones pueden dar lugar a riesgos, destacando su iliquidez. Para más información sobre Crescenta y los fondos puedes visitar: https://www.crescenta.com/es/condiciones
*Objetivo basado en la rentabilidad neta histórica obtenida por los fondos subyacentes seleccionados, bajo un escenario conservador y considerando la consistencia de los resultados futuros esperados
Gracias por la info Jordi!
Saludos!
Brutal (y triste) el gráfico de que hasta el mes de julio no empezamos a trabajar para nosotros mismos.
Me voy a ver también el tema de la entrevista que hiciste de como escala de 0 a 300.000 que ahora que estoy empezando con esto de YT me vendrá genial.
Mucho valor como siempre en este Mix 👏